Você está com dificuldade para comparar as movimentações de vendas que estão no sistema da sua empresa com as que estão registradas no extrato bancário? Então continue a leitura para descobrir o que é conciliação bancária, como ela potencializa as empresas e quais são os 4 pontos de atenção da conciliação.
O que é Conciliação Bancária?
Por conceito, Conciliação Bancária é a conferência do saldo de uma conta bancária, comparando todas as suas movimentações de débito e crédito contabilizadas no sistema, com uma informação externa (Extrato Bancário) em uma determinada data.
Vamos descomplicar esse conceito? Imagine que você é um desenvolvedor de software e a empresa onde trabalha recebe pagamentos online por meio de diferentes canais, como cartões de crédito, transferências bancárias e carteiras digitais.
Nesse cenário, a conciliação bancária funciona como um processo de união entre os registros financeiros da sua empresa e as transações registradas pelo banco. Isso envolve automatizar a comparação de dados entre o seu sistema de pagamentos e os registros bancários, garantindo assim que todas as transações façam sentido. É como validar se os dados no seu sistema e os dados no banco estão em harmonia.
Em geral, esse procedimento pode ser considerado uma ferramenta de controle interno e é essencial para prevenir erros e fraudes, além de possibilitar o conhecimento das finanças de sua empresa. Em alguns casos, inclusive, a conciliação bancária é requisitada pela auditoria para comprovar alguns aspectos da movimentação financeira de uma empresa.
Como fazer a Conciliação Bancária?
A elaboração da conciliação bancária deverá ser baseada no reconhecimento de todas as entradas e saídas da empresa, observando suas particularidades, como por exemplo, o registro em fichas separadas de controle de cheques pré-datados emitidos, bem como aqueles que foram recebidos com essa mesma condição.
Caso algumas entradas não apareçam registradas, não precisa se preocupar. Destacamos que, em algumas instituições bancárias, existe um tempo de compensação dos depósitos recebidos, o que pode gerar algumas diferenças entre o que está registrado no seu controle interno e o que está no extrato bancário.
Ou seja, após comparar o saldo contábil com o saldo do extrato bancário, se existirem diferenças, elas deverão estar representadas pelas particularidades apresentadas na Conciliação Bancária, como por exemplo, cheques ainda não compensados e depósitos bloqueados.
E caso ainda existam diferenças, é preciso conferir a movimentação atentamente, verificando se não foram feitos lançamentos em duplicidade, se foram esquecidos registros ou se há controles de valores ainda não recebidos ou pagos.
4 Pontos de Atenção para a sua Conciliação Bancária
Sua gestão ainda é manual e você possui problemas na conciliação no SAP B1?
Segue os nossos 4 pontos de atenção para evitar esse problema:
#01: Mantenha a sua conciliação atualizada
Para que a Conciliação Bancária seja efetiva, é preciso que ela seja tempestiva, ou seja, seja lançada e atualizada, de preferência, diariamente.
#02: Em caso de divergências, justifique o que ocorreu na conciliação
Podem ocorrer diferenças entre o extrato e o que está registrado na contabilidade. Nessa situação, será necessário justificar tais divergências, permitindo que sejam entendidos todos os lançamentos. E se ainda houver diferenças não explicadas, esses valores deverão estar evidenciados para que possam ser resolvidos futuramente.
#03: Alterne seu Responsável pela Conciliação e a Emissão dos Extratos
Supondo que a Conciliação Bancária foi feita dentro da tesouraria da empresa, é importante planejar a segregação de funções na empresa. Para isso, a fim de evitar erros ou fraudes no processo, ela deverá ser realizada por uma pessoa diferente da que faz os depósitos ou até mesmo daquela que faz a emissão dos extratos.
#04: Garanta que os documentos contábeis estejam arquivados
É preciso cautela também, em relação ao arquivamento e à utilização de documentos contábeis que possam comprovar a transação — podem ser Notas Fiscais, boletos, contratos e outros que sejam aceitos pela contabilidade como comprobatórios das operações.
Mas, você sabe como parar de perder tempo com as operações financeiras? Conheça o BankPlus:
Realizei a conciliação das minhas entradas e saídas com atenção. E agora?
Ao finalizar essa ação com cuidado e atenção, você garante vários benefícios para a sua empresa.
Além da prevenção de erros e fraudes, que permite um maior controle financeiro do seu negócio, a Conciliação Bancária dá suporte a outra importante ferramenta: o Fluxo de Caixa, que conta com os saldos bancários que representam os equivalentes de caixa da empresa.
Esse fluxo, quando elaborado corretamente e de forma atualizada, amparado pela conciliação, faz ainda com que sejam conhecidos os valores disponíveis para as necessidades da empresa.
Mas, além desses benefícios, a conciliação também se destaca junto à elaboração do planejamento e do orçamento empresarial, permitindo análises de tendências e projeções para o futuro da sua empresa.
Nessas análises da conciliação, torna-se possível entender a evolução de sua cesta de serviços e tarifas, e que, dependendo de sua movimentação e tempo de relacionamento com o banco, poderá ser utilizada para negociar melhores condições e taxas.
3 Vantagens da Conciliação Bancária para o seu Controle Financeiro
Você quer desvendar a conciliação bancária? Listamos outros benefícios que esta funcionalidade do BankPlus traz para o seu controle financeiro:
1. Detalhamento de Entradas e Saídas de Recursos: ela colabora para o controle financeiro da sua empresa e pode ser utilizada como fonte de detalhamento de entradas e saídas de recursos. Com essa informação em mãos, você pode tomar decisões sobre como gerenciar seu fluxo de caixa e garantir que os recursos estejam sendo usados de forma eficaz.
2. Conciliação de Vendas por Cartão: a conciliação se destaca para aquelas empresas que fazem vendas com a utilização de cartões, já que é necessário cruzar as informações dos relatórios de recebimentos, enviados pelas operadoras, com o que efetivamente fez parte da sua movimentação bancária em determinado período. Isso garante que todas as transações com cartão sejam devidamente registradas e reconciliadas, evitando perdas financeiras devido a inconsistências nos registros.
3. Controle de Movimentações: essa função permite que os valores movimentados no seu negócio sejam conciliados e, consequentemente, controlados mais de perto por você, não apenas pelo seu banco, o que resulta em maior autonomia e confiança nos números apresentados.
Quando é a hora de automatizar a minha Conciliação?
Se você está gastando MUITO TEMPO com a reconciliação entre o controle interno da empresa e o extrato bancário, é hora de optar pela Conciliação Automática.
Para garantir agilidade nessa atividade, recomendamos que conheça o BankPlus, nosso gerenciador financeiro de alta performance que automatiza os processos bancários.
Com o BankPlus, você conta com uma Reconciliação Bancária Confiável e bastante detalhada para cada processo de uma auditoria, por exemplo. Conheça as demais funcionalidades da nossa solução bancária:
- Importação de Extrato Bancário: O BankPlus facilita a importação de extratos bancários, tornando o processo de conciliação mais eficiente e menos propenso a erros. Essa funcionalidade economiza tempo e garante que todas as informações necessárias estejam disponíveis para análise.
- Automatização de Lançamentos Contábeis Manuais de tarifas, IOF entre outras movimentações não registradas no SAP: O BankPlus simplifica a tarefa de registrar manualmente tarifas, Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) e outras movimentações que não são automaticamente registradas no sistema contábil da empresa (SAP). Isso evita a omissão de informações importantes e garante a precisão dos registros contábeis.
- Conciliação Automática: é uma característica fundamental do BankPlus. Ela automatiza o processo de reconciliação entre os registros internos da empresa e o extrato bancário, economizando tempo e reduzindo a probabilidade de erros humanos. Isso permite que a equipe financeira se concentre em tarefas mais estratégicas.
- Automatização da Importação e Processamento do Extrato Bancário pelo Serviço: O BankPlus oferece a conveniência de automatizar a importação e o processamento dos extratos bancários por meio de um serviço eficiente. Isso garante que os dados estejam sempre atualizados e prontos para análise, facilitando a tomada de decisões informadas.
Ou seja, se a sua gestão ainda é manual e você possui problemas na conciliação, esse é o momento de conhecer o BankPlus e as nossas funcionalidades. Quer saber mais sobre como podemos agilizar as suas operações bancárias? Clique aqui e fale com um especialista!
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