¿Qué es la Conciliación Bancaria y cuáles son los 4 puntos de atención de la Conciliación? 

¿Tiene dificultades para comparar los movimientos de ventas que están en el sistema de su empresa con los registrados en su extracto bancario? Así que continúa leyendo para saber qué es la conciliación bancaria, cómo potencia a las empresas y cuáles son los 4 puntos a los que prestar atención en la conciliación.

¿Qué es la Conciliación Bancaria? 

Por concepto, la Conciliación Bancaria es la verificación del saldo de una cuenta bancaria, comparando todas sus transacciones de débito y crédito registradas en el sistema, con información externa (Extracto Bancario) en una fecha determinada. 

¿Simplifiquemos este concepto? Imagina que eres un desarrollador de software y la empresa para la que trabajas recibe pagos online a través de diferentes canales, como tarjetas de crédito, transferencias bancarias y billeteras digitales.  

En este escenario, La conciliación bancaria funciona como un proceso de unión entre los registros financieros de su empresa y las transacciones registradas por el banco. Esto implica automatizar la comparación de datos entre su sistema de pagos y los registros bancarios, garantizando que todas las transacciones tengan sentido. Es como validar si los datos de su sistema y los datos del banco están en armonía. 

En general, este procedimiento puede considerarse una herramienta de control interno y es fundamental para prevenir errores y fraudes, además de permitir conocer las finanzas de su empresa. En algunos casos, la auditoría incluso solicita la conciliación bancaria para probar algunos aspectos de las transacciones financieras de una empresa. 

¿Cómo realizar la Conciliación Bancaria? 

La preparación de la conciliación bancaria debe basarse en el reconocimiento de todos entradas y salidas de la empresa, observando sus particularidades, como, por ejemplo, el registro en hojas de control separadas de los cheques posfechados emitidos, así como de los que fueron recibidos con esa misma condición. 

Si algunas entradas no aparecen registradas, no te preocupes. Destacamos que, en algunas instituciones bancarias, existe un tiempo de compensación para los depósitos recibidos, lo que puede generar algunas diferencias entre lo registrado en su control interno y lo que consta en el extracto bancario. 

Es decir, después de comparar lasaldo contablecon elsaldo del extracto bancario, si existen diferencias, deberán estar representadas por las particularidades presentadas en la Conciliación Bancaria, como cheques aún no compensados y depósitos bloqueados. 

Y si todavía hay diferencias, es necesario comprobar el movimiento con atención, comprobar que no se realizaron entradas duplicadas, si se han olvidado registros o si existen controles sobre cantidades aún no recibidas o pagadas. 

4 Puntos de Atención para tu Conciliación Bancaria 

¿Tu gestión sigue siendo manual y tienes problemas para conciliar en SAP B1? 

Sigue nuestros 4 puntos de atención para evitar este problema:  

#01: Mantén tu conciliación actualizada 

Para que la Conciliación Bancaria sea efectiva debe ser oportuna, es decir, se lanza y actualiza, preferentemente, diariamente.

#02: En caso de desacuerdos, justificar lo sucedido en la conciliación.  

Pueden ocurrir diferencias entre el estado de cuenta y lo registrado en los registros contables. En esta situación, será necesario justificar tales divergencias, permitiendo que se comprendan todas las entradas. Y si aún quedan diferencias sin explicar, hay que poner de relieve esos valores para que puedan resolverse en el futuro. 

#03: Suplente de su responsable de Conciliación y Emisión de Declaraciones 

Suponiendo que la Conciliación Bancaria se realizó dentro de la tesorería de la empresa, es importante planificar la segregación de funciones en la empresa. Para ello, para evitar errores o fraudes en el proceso, éste debe ser realizado por una persona distinta a la que realiza los depósitos o incluso a la que emite las declaraciones. 

#04: Garantizar que los documentos contables estén archivados.

También es necesario tener precaución con la presentación y utilización de los documentos contables que puedan probar la transacción: pueden ser facturas, facturas, contratos y otros que la contabilidad acepta como prueba de las operaciones. 

Pero, ¿sabes cómo dejar de perder el tiempo en operaciones financieras? Conozca BankPlus:

Concilié cuidadosamente mis entradas y salidas. ¿Y ahora? 

Al realizar esta acción con mimo y atención, garantizas varios beneficios para tu empresa.   

Además de prevenir errores y fraudes, lo que permite un mayor control financiero de su negocio, La Conciliación Bancaria apoya otra herramienta importante: el Flujo de Caja, cual cuenta con saldos bancarios que representan los equivalentes de efectivo de la empresa. 

Este flujo, elaborado correctamente y actualizado, apoyado en la conciliación, también da a conocer los valores disponibles para las necesidades de la empresa. 

Pero, además de estos beneficios, también destaca la conciliación en la elaboración de la planificación y elaboración de presupuestos empresariales, permitiendo análisis de tendencias y proyecciones de futuro de su empresa.  

En estos análisis de conciliación, es posible comprender la evolución de su cesta de servicios y tarifas, que, dependiendo de su movimiento y duración de la relación con el banco, pueden utilizarse para negociar mejores condiciones y tarifas. 

3 Ventajas de la Conciliación Bancaria para tu Control Financiero 

¿Quieres desentrañar la conciliación bancaria? Te enumeramos otros beneficios que aporta esta funcionalidad de BankPlus a tu control financiero: 

1. Detallar las entradas y salidas de recursos: contribuye al control financiero de su empresa y puede utilizarse como fuente para detallar las entradas y salidas de recursos. Con esta información a mano, puede tomar decisiones sobre cómo administrar su flujo de caja y garantizar que los recursos se utilicen de manera efectiva. 

2. Conciliación de ventas de tarjetas: la conciliación destaca para aquellos empresas que realizan ventas mediante tarjetas, ya que es necesario cruzar la información de los informes de recibo, enviados por los operadores, con lo que realmente formó parte de sus transacciones bancarias en un período determinado. Esto garantiza que todas las transacciones con tarjeta se registren y concilien adecuadamente, evitando pérdidas financieras debido a inconsistencias en los registros. 

3. Control de movimiento: esta función permite conciliar los valores transferidos en su negocio y, en consecuencia, controlarlos más estrechamente por usted, no solo por su banco, lo que se traduce en una mayor autonomía y confianza en las cifras presentadas. 

¿Cuándo es el momento de automatizar mi Conciliación? 

Si dedica MUCHO TIEMPO a conciliar el control interno de la empresa y los extractos bancarios, es hora de optar por la Conciliación Automática.  

Para garantizar la agilidad en esta actividad, recomendamos que conocer el BankPlus, nuestro gestor financiero de alto rendimiento que automatiza los procesos bancarios.  

Con BankPlus podrás contar con una Conciliación Bancaria Confiable y muy detallada para cada proceso de auditoría, por ejemplo. Descubra las otras características de nuestra solución bancaria: 

• Importación de extractos bancarios: BankPlus facilita la importación de extractos bancarios, lo que hace que el proceso de conciliación sea más eficiente y menos propenso a errores. Esta funcionalidad ahorra tiempo y garantiza que toda la información necesaria esté disponible para el análisis. 

• Automatización de Asientos Contables Manuales de tarifas, IOF y otros movimientos no registrados en SAP: BankPlus simplifica la tarea de registrar manualmente tarifas, Impuesto sobre Operaciones Financieras (IOF) y otras transacciones que no se registran automáticamente en el sistema contable de la empresa (SAP). Esto evita omitir información importante y garantiza la exactitud de los registros contables. 
• Conciliación Automática: es una característica clave de BankPlus. Automatiza el proceso de conciliación entre los registros internos de la empresa y el extracto bancario, ahorrando tiempo y reduciendo la probabilidad de errores humanos. Esto permite que el equipo de finanzas se centre en tareas más estratégicas. 
• Automatización de la Importación y Procesamiento de Extractos Bancarios por parte del Servicio: BankPlus ofrece la conveniencia de automatizar la importación y procesamiento de extractos bancarios a través de un servicio eficiente. Esto garantiza que los datos estén siempre actualizados y listos para el análisis, lo que facilita la toma de decisiones informadas. 

Es decir, si tu gestión aún es manual y tienes problemas con la conciliación, este es el momento de conozca BankPlus y nuestras funciones. ¿Quiere saber más sobre cómo podemos acelerar sus operaciones bancarias? ¡Haga clic aquí y hable con un experto!

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